本記事はSBI証券の積立設定について記載しています。
SBI証券で積立投資を行う際はポイントが貯まるクレカ積立がおすすめ！積立設定は1度設定すれば、投資信託を定期的に自動で購入しながらポイントを貯めることができます。
他にも、本記事ではキャンペーン情報と専用アプリ、クレジットカード登録/解除方法も紹介していますので初めてクレカ積立を利用する方のお役に立てると嬉しいです。
目次
- SBI証券のクレカ積立設定方法
- 2024年11月買付分以降のポイント付与率変更内容
- Vポイント付与率アップキャンペーン
- 登録したクレジットカードの変更/解除方法
SBI証券┃クレカ積立
SBI証券では投信積立をクレジットカードで決済することでポイントを貯めることができます。資産運用を行いながらポイ活ができるので投資信託の購入はクレジットカード決済を利用しましょう。
投資額は100円から可能（上限10万円）で毎月自動で決済されるので手間もかかりません。
ただし、SBI証券のクレカ積立が使えるカードが決まっており、三井住友カードが発行するクレジットカードのみが対象となります。例えば、SBI証券のクレカ積立で楽天カードは利用できないので注意してください。
【 クレカ積立を始める手順 】
1.クレジットカードの登録
2.投資信託の積立設定
1.クレジットカードの登録
クレカ積立を行うためにはクレジットカードの登録が必要です。クレジットカードの登録は「投信（積立買付）」から行うことができます。
「取引」から「投資信託」→「投信（積立買付）」→「クレジットカード」の順に遷移しましょう。
カード登録画面では①各種規約を確認し、②規約内容に同意にチェックをします。次に③取引パスワードを入力し、④カード会員認証ボタンから三井住友カードのページへ遷移します。
最後にVpassIDまたはSMBCIDでログインして登録が完了します。
2.投資信託の積立設定
今回は積立件数NO.1「eMAXIS Slim全米株式（オール・カントリー）」の積立設定を行います。別銘柄を設定する場合も手順は同じなので参考になれば嬉しいです！
まずは、投資信託の検索に「eMAXIS」と入力します。
検索後に表示された「eMAXIS Slim全米株式（オール・カントリー）」を選択し買付ページに進んでいきましょう。
【 入力内容 】
・クレジットカードを選択
・申込設定日を選択：毎月3日～9日の間
・積立金額：100円～100,000円
注意事項等を確認して「確定画面へ」をクリック
最後に取引パスワードを入力して積立設定が完了します。
クレカ積立の確認 / 金額の変更
クレカ積立を確認したい時は「投資信託」の「積立設定を見る」から確認しましょう。年間のクレカ利用決済予定額やポイント利用の有無、次回積立日も確認することができます。
積立金額の変更も行うことができます。設定されている投資信託の「変更」から「決済方法」や「注文希望日」、「積立金額の変更」が可能です。
各カードの決済日
| カード | 決済日 |
| 三井住友カード | 14日ごろ |
| タカシマヤカード | 10日ごろ |
| 東急カード | 6日ごろ |
| アプラスカード | 7日ごろ |
| UCSカード | 5日ごろ |
| JFRカード | 15日ごろ |
| オリコ発行カード | 12日ごろ |
いつからいつまで？クレカ積立の年間利用額とポイント付与率
2024年11月買付分以降、対象カードごとのポイント付与率が変更となりました。
ポイント還元率が決まる年間利用額の集計期間はクレカの種類、カードの入会日によって異なります。楽天証券と比べ、とても複雑になっているので対象カード別に確認していきます。
| カード種類 | 年間カード利用額 | ポイント付与率 | カード年会費 |
| 三井住友カードプラチナプリファード Oliveフレキシブルペイプラチナプリファード | 500万円以上 | 3.0% | 33,000円 |
| 300万円以上 | 2.0% | ||
| 300万円未満 | 1.0% | ||
| 三井住友カードゴールド（NL） Oliveフレキシブルペイゴールド | 100万円以上 | 1.0% | 5,500円 |
| 10万円以上 | 0.75% | ||
| 10万円未満 | 0％ | ||
| 三井住友カード（NL） Oliveフレキシブルペイ | 10万円以上 | 0.5％ | 永年無料 |
| 10万円未満 | 0％ |
プラチナプリファード
プラチナプリファードで押さえておきたい事柄は「毎月の三井住友カード積立投資利用による特典」と「年間のカード利用額による特典」のポイント付与時期が異なることです。
| 毎月の三井住友カード積立投資利用による特典 | 年間のカード利用額による特典 | |
| ポイント付与時期 | 翌々月10日頃 | 毎年、カード入会月の翌月末頃 |
【 毎月の三井住友カード積立投資利用による特典 】
毎月の積立投資利用によるポイントは翌々月10日頃に付与されます。
例えば4月に10万円を積立した場合、4月分のポイント（1,000ポイント）は翌々月の6月にポイントが付与されます。
【 年間のカード利用額による特典 】
年間カード利用額のポイント付与は集計期間終了後の翌月末頃にポイントが付与されます。
【 注意点 】
・年間のカード利用額による特典は初年度は付与されない
・2024年10月買付以降の三井住友カード積立額は継続特典のポイント付与対象外
・年間カード利用額に応じたポイントアップ付与率は重複して対象とならない（付与率が高い方が優先される）
カード入会日が9月5日で加入１年目の場合
例）2024年9月5日～2025年9月30日までの1年間でカード利用額が550万円、積立投資が毎月10万円だった場合
・「三井住友カード積立投資」分の特典1％：翌々月に付与
・積立投資合計130万円に対する「年間のカード利用額」分の特典2％分：26,000ポイントが2025年10月末に付与
カード加入日が9月5日で加入2年目の場合
カード加入日が9月5日で加入2年目で年間カード利用額が350万円、積立投資額が10万円だった場合
・「三井住友カード積立投資」分の特典1％：翌々月に付与
・積立投資合計130万円に対する「年間のカード宜雄利用額」分の特典1％分：12,000ポイントが2025年10月末に付与
ゴールドカード
| カード入会年度 | 条件 | ポイント付与率 |
| 初年度 | 利用条件なし | 1.0% |
| 2年目以降 | 前年に年間100万円以上利用 | 1.0% |
| 前年に年間10万円以上利用 | 0.75% | |
| 前年に年間10万円以上利用 | 0％ |
ゴールドカードは前年の利用額が年間10万円未満だと0％になる点に注意が必要です。ゴールドカードはカード入会月によって還元率が変わるので整理して見ていきます。
2023年10月1日（日）以降に加入した場合
2023年10月1日（日）以降に加入した場合は入会初年度の特典としてクレカ積立1.0%還元があります。
2年目以降は入会してから１年間が判定期間となり、期間内に50万円を利用すれば還元率が0.75%になります。
2023年9月30日以前に加入している場合
例）2023年4月1日に入会した場合
・1年間のカード利用額が10万円以上100万円未満：0.75％（パターンA）
・2023年10月1日～2024年9月30日までのカード利用額100万円以上：1.0％（パターンB）
どちらのパターンも対象だった時は付与率が高い方が適応となります。また、カード加入月によって特典対象となる時期が異なるので下記記載の特典対象期間を確認しましょう。
ノーマルカード
| カード入会年度 | 条件 | ポイント付与率 |
| 初年度 | 利用条件なし | 0.5% |
| 2年目以降 | 前年に年間10万円以上利用 | 0.5% |
| 前年に年間10万円以上利用 | ０％ |
2023年10月1日以降に加入した場合
例）2023年11月1日にカード加入：2023年11月1日～2024年11月30日のカード利用金額30万円
2023年11月1日～2024年11月30日までの1年間でカード利用金額が10万円以上だった場合、2024年11月30日～2025年11月10日積立設定締切分までポイント付与率は0.5％です。
カード入会初年度はカード加入日の12ヶ月後の月、10日の積立設定締切日まで「三井住友カード積立投資」のポイント付与が0.5%となります。
【 2年目 】
2024年12月1日～2025年11月30日までのカード利用額が5万円
2年目にカード利用金額が5万円だった場合には、基準の10万円に満たないのでポイント付与率は0％となってしまいます。
2023年9月30日以前に加入している場合
【 利用金額の集計期間 】
利用金額の集計期間一律で毎年10月1日～翌年9月30日
集計期間中の累計利用金額が10万円以上であれば0.5%還元、10万円に満たない場合はポイント付与率が0％となります。
SBI証券┃Vポイント付与率アップキャンペーン
SBI証券ではNISA口座を保有している方を対象にクレカ積立によるVポイント付与率を0.1%引き上げるキャンペーンを実施！
【 対象期間 】
2024年12月買付分～2025年5月買付分まで
クレカ積立は最大10万円まで利用できるので、6ヶ月分の買付で最大600ポイントが付与されます。付与されるポイント数は少ないですが、特別な条件はなく利用していれば対象となるので嬉しいキャンペーンですね！！
SBI証券┃かんたん積立アプリ
投資信託の購入のみ利用する方はSBI証券の「かんたん積立アプリ」が便利です。全体的に難しい操作はなく、簡単に積立設定ができます。
ただし、積立投資を始めてすぐにこのアプリを利用すると銘柄検索を上手く表示させるのが難しいかもしれません（例えば、NISA対象銘柄だけ表示させるなど）
検索条件の絞り方が「販売金額ランキング」や「純資産/昇順」なので最初は使いづらい印象があります…(‘Д’)
SBI証券のWebサイトで使い方がある程度わかるようになってからアプリを利用するのもおすすめです。
かんたん積立アプリの積立設定方法
かんたん積立アプリを利用して「eMAXIS Slim全米株式（オール・カントリー）」の積立設定を行います。
【 積立設定手順 】
1.積立設定するファンド
2.目論見書など書面の確認をする
3.必要項目にチェックを入れる
4.積立設定内容と取引パスワードを入力する
5.設定内容を確認して完了
1.積立設定するファンドを検索して「積立設定」をタップ
「販売ランキング」で絞ると人気の賞品を検索できます。「積立買付」をタップします。
2.目論見書など書面の確認をする
必要な書面を確認後、「同意する」にチェックを入れて「進む」をタップします。
3.必要項目の入力とチェックを入れる
webサイトでの積立設定と同じ内容を入力しました、「取引パスワード」を入力します。
4.設定内容を確認して完了
「設定」をタップして完了となります。
登録したクレジットカードの変更方法
登録したクレジットカードを変更する場合は、現在登録しているクレジットカードを1度解除した上で、新しいクレジットカードを登録します。
また、現在登録しているクレジットカードを解除する場合は、事前に設定銘柄を全て解除する必要があります。
積立設定の解除方法
積立設定の解除は投信（積立買付）から行うことができます。
トップ画面の「取引」から「投資信託」、「投信（積立買付）」と選択しましょう。
下部に積立設定されている投資信託が表示されるので「解除」にチェックを入れます。
取引パスワードを入力後、「解除申込」を選択して完了です。
クレジットカードの変更方法/解除
積立設定されている投資信託の解除完了後、登録しているクレジットカードの解除を行います。クレジットカードを解除して後、別のクレジットカードを登録して変更は完了です。
「取引」から「投資信託」、「投信（買付）」と進み「クレジットカード」を選択します。
クレジットカードの管理画面の「解除する」をクリックします。
登録カード番号が表示されるので取引パスワードを入力して「カード解除に進む」をクリック。
「解除完了」と表示があればクレジットカードの解除が完了しているので別のカードを再登録しましょう。
クレジットカードの登録方法はこちら
SBI証券の口座開設後の必須設定の詳細はこちら
よくある質問Q＆A
クレジット決済の買付について
Q NISAで現金からクレジット決済に変更した場合、いつの買付から適応される？
A クレカ決済は毎月の積立設定締切日までに設定すれば、設定した発注日に買付が行われます。なお、発注日はクレカ決済を設定した日付により異なるため、こちらからご確認ください。
定期メンテナンス時間について
Q 投資信託の積立設定が行えない時間帯は？
A 毎日23:50～翌日0:50は定期メンテナンスの時間となり積立設定の新規・変更・解除はできません。
「取引不可」表示について
Q 投資信託の積立申込で「取引不可」が表示されるのはなぜ？
A 注文金金額に対して、NISA口座枠が不足している場合に注文発注ができず「取引不可」となります。
【 取引不可となる例 】
・残りの投資可能枠：50000円
・積立設定の注文金額：100000円
・NISAぎりぎり枠設定を行っていない
NISAぎりぎり注文は「NISA（成長枠）、「NISA（つみたて投資枠）」を選択した場合に設定が可能です。
NISAぎりぎり注文は買付時に設定金額がNISA投資可能枠を上回っていた場合に設定金額をNISA投資可能枠の範囲内まで引き下げて発注します。
コメント