本記事ではSBI新生銀行について記載しています。
SBI新生銀行はSBI証券と連携（新生コネクト）することで様々なメリットがある銀行です。
モッピーでポイントを獲得しながら口座開設後はウェルカムプログラム、キャッシュプレゼントプログラムを活用すればさらにお得に利用することもできます。
本記事を参考にSBI新生銀行の口座開設を検討してみてはいかがでしょうか？
- SBI新生銀行のメリット５選
- SBI新生銀行のデメリット4選
- 新生コネクトの申込方法とSBIハイブリット預金休止手順
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SBI新生銀行とは
SBI新生銀行はSBIホールディングスグループの会社が運営するネットバンキングです。「新生銀行」が2023年1月から商号を変更し、「SBI新生銀行」として運営が開始されました。
SBI新生銀行の基本情報は以下の通りです。
| SBi新生銀行基本情報 | |
| 普通預金金利 | 0.001%～0.1％ |
| 定期預金金利 | 0.1%～1.0％ |
| ATM入出金手数料 | 入金：0円 出金：110円 |
| ATM入出金手数料の無料回数 | 月5回～無制限（一部ATMのみ） |
| 他行振込手数料 | 75円～214円 |
| 他行振込手数料の無料回数 | 月1回～10回 |
| 会員プログラム | ステップアッププログラム |
| 常設プログラム | キャッシュプレゼントプログラム |
| 証券会社との連携 | SBI新生コネクト |
| 入出金できる提携ATM | セブンATM、ローソンATMなど |
| セキュリティ対策 | スマホ認証、自動ログアウト、利用限度額相違ロックなど |
ステップアッププログラム
SBI新生銀行のステップアッププログラムのダイヤモンド/プラチナステージの特典は振込手数料の無料回数や円普通預金金利の優遇など様々あります。
SBI新生銀行を利用する最大のメリットはダイヤモンドステージの特典を新生コネクトを申し込むだけで受けられるという点です。
例えば、楽天銀行の最上位ランク（スーパーVIP）になるためには預金残高300万円以上または取引件数30件以上が必要。
SBI新生銀行ではSBI証券と連携させる（新生コネクト）だけで最上位ステージに到達でき、新規口座開設した場合は口座開設6ヶ月目まで「プラチナステージ」という優遇があります。
SBI新生銀行口座開設手順
SBI新生銀行の口座開設は口座申込と申込後の初期設定を行うことで口座開設が完了します。
SBI新生銀行┃口座申込手順
1.モッピーのPOINTGET！からSBI新生銀行へアクセス
2.必要事項の入力
3.本人確認書類の送付方法選択
4.規定・重要項目の確認
5.SBI証券口座開設有無を選択
6.本人確認書類の選択
1.モッピーのPOINTGET！からSBI新生銀行へアクセス
モッピーの広告を利用する際は必ずPOINTGET！から広告を利用しましょう。SBI新生銀行は「非居住者の方」、「外国国籍の方」、「法人名義・私設私書箱住所での申し込み」に当てはまる場合、口座開設ができませんので注意して下さい。
キャッシュの削除など広告を利用する際の注意点はこちら
2.必要事項の入力
【 必要事項入力内容 】
氏名 / 国籍 / 生年月日 / 性別 / 住所 / 7電話番号 / Eメールアドレス / 請求コード / 口座利用目的 / 職業 / キャッシュカードの色
3.本人確認書類の送付方法選択
本人確認書類の送付方法はスマートフォンを利用した方が楽です。登録本人確認は5分もかかりません。
4.規定・重要項目の確認
「パワーフレックス規約書」、「個人情報の取り扱い」、「個人情報の基本方針」に関する規定を確認の上。同意するにチェックを入れます。
5.SBI証券口座開設有無を選択
SBI証券の口座開設有無を選択します。SBI証券をお持ちでない方はここで同時開設するよりもモッピー経由でSBI証券を口座開設した方がお得です。
6.本人確認書類の選択
本人確認書類は運転免許証/マイナンバーカードから選択できます。フルネームのサインを撮影し添付します。
口座申込完了
口座申込完了後は登録メールアドレス宛に連絡がきます。キャッシュカード・暗証番号通知書が届き次第、アプリから初期設定を行うことができます。
SBI新生銀行┃口座開設後の初期設定
キャッシュカード・暗証番号通知書を受け取り後、初期設定を行います。筆者の場合は口座申込完了後1週間程度で届きました。
1.キャッシュカード記載の店番・口座番号を入力してパスワードの設定
2.VIP Access for Mobileアプリのダウンロード
3.クレデンシャルIDとセキュリティコードの入力
1.キャッシュカード記載の店番・口座番号を入力してパスワードの設定
キャッシュカードには店番と口座番号が記載されています。初期設定時のパワーダイレクトパスワードは自分の生年月日8桁です。ログイン後、新しく設定するパスワードを登録します。
2.VIP Access for Mobileアプリのダウンロード
SMS認証とスマホ認証サービスが利用できるVIP Access for Mobileアプリをダウンロードして登録を行います。
3.クレデンシャルIDとセキュリティコードの入力
VIP Access for Mobileアプリに表示されるクレデンシャルIDとセキュリティコードの入力して初期設定が完了します。
SBI新生銀行のメリット5選
SBI新生銀行を口座開設するメリットは5つです。ここで紹介するメリットはダイヤモンドランクになった時のメリットですがSBI新生銀行のダイヤモンドランクは新生コネクトを申請するだけで達成できるので安心してください(‘◇’)ゞ
【 SBI新生銀行のメリット5選 】
1.ポイ活しながらスマホアプリで口座開設が可能
2.ネットでの他行宛て振込手数料が月10回まで無料
3.円普通預金金利が年0.3%
4.コンビニATMの入金出金手数料が回数制限なしで利用可能
5.投信積立分の入金が可能
1.ポイ活しながらスマホアプリで口座開設が可能
SBI新生銀行の口座開設はモッピーなどポイントサイトを経由して行いましょう。ポイント獲得条件も口座開設のみ。入金など特別な条件は含まれていないので簡単です！
口座開設も専用アプリで簡単に行うことができ、振込みや資産残高の確認などたいていの操作はスマホで完結します。
さらに、SBI新生銀行のウェルカムプログラムでは口座開設月を含む3ヶ月目まで条件達成で最大31,000円を獲得できます。
2.ネットでの他行宛て振込手数料が月10回まで無料
SBI新生銀行では他行振込手数料が10回まで無料です。
この10回の振込手数料無料にはお得な利用方法があり、SBI新生銀行のキャッシュプレゼントプログラムを利用することで毎月現金を受け取れます。
【 キャッシュプレゼントプログラム 】
・他行からの1回1万円以上の振込:最大100円
・口座振替１ヶ月：10円
キャッシュプレゼントプログラムを１ヶ月行うと110円、１年間で合計1320円が貰えます。毎月エントリーする必要がありますが、振込入金と口座振替は自動で行うことができるのでやって損はありません。
振込回数に余裕がある方はプログラムを利用して現金を獲得してみてはいかかでしょうか？
3.円普通預金金利が年0.3%
SBI新生銀行のダイヤモンドステージは普通預金口座の金利が年0.30%です。
ステージ条件は2024年10月から判定条件が拡大され、SBIハイブリット預金を利用している場合でもSBI証券との口座振替登録のみでダイヤモンドステージにステージアップできるようになりました。
| 楽天銀行 | 住信SBIネット銀行 | SBI新生銀行 | |
| 普通預金残高300万円以下 | 年0.18% | SBIハイブリット預金0.11% | SBI証券と連携0.30% |
| 普通預金残高300万円超 | 年0.12% |
4.コンビニATMの入金出金手数料が回数制限なしで利用可能
SBI新生銀行はセブン銀行ATMやローソンATM、イオン銀行など多くの提携コンビニATMがあります。預入れの手数料は発生しませんが出金手数料が1回110円かかります。
しかし、特定のATMでは無制限で無料出金することが可能です。
※ スタンダードステージでは月5回までとなりますが、簡単にダイヤモンドステージになれるので気にしなくて大丈夫です。
【 対応ATM 】
セブン銀行ATM / イーネットATM / ローソンATM / イオン銀行ATM / パッとサッと / VIEW ALTTE / ゆうちょ銀行 / 全都市銀行 三菱UFJ信託銀行 / 三井住友信託銀行 / 商工中金
【 出金手数料無料のATM 】
セブン銀行ATM / イーネットATM / ローソンATM / イオン銀行ATM / パッとサッと / VIEW ALTTE
5.投信積立分の入金が可能
新生コネクトでSBI証券の証券総合口座と連携させることで投資信託の自動スイープ機能が使えます。積立投資の設定を1度行えば全て自動で完結するのでとても便利な機能です。
SBI新生銀行のデメリット4選
利用するメリットが多いSBI新生銀行ですが、デメリットもあります。
【 SBI新生銀行のメリット4選 】
1.自動入金サービスは投資信託の積立のみ（買付余力に反映されない）
2.定額自動入金サービス・定額振込サービスが利用できない
3.アプリでATMには対応していない
4.実店舗が少ない
1.自動入金サービスは積立投資のみ（買付余力に反映されない）
| SBI新生コネクト | SBIハイブリット預金 |
| 投資信託の積立のみ | 株式・投資信託の積立・債券など |
SBI新生銀行の自動入金サービスが対応しているのは投資信託の積立のみです。
個別株や債券の積立がしたい方やNISA口座の成長投資枠でスポット買付をしたい方がSBI新生コネクトを利用すると手動でSBI証券に資金を移動させなければなりません。
SBIハイブリット預金は株式・投資信託・債券など幅広く対応しているので、個別株や債券の積立投資を自動化したい方はSBIハイブリット預金がおすすめです。
SBIハイブリット預金に預け入れた資金は自動的にSBI証券の買付余力に反映されるので、SBI証券の証券口座に資金がなくてもSBIハイブリット預金の買付余力から株式を購入することができます。
2.定額自動入金・定額自動振込が利用できない
| SBI新生銀行 | 住信SBIネット銀行 |
| なし | 定額自動入金・定額自動振込 |
住信SBIネット銀行では利用できる定額自動入金と定額自動振込をSBI新生銀行では利用できません。
【 定額自動入金サービスとは？ 】
定額自動入金サービスは自分の他行口座から自動で住信SBIネット銀行に入金できるサービス
入金は1万円以上1000万円単位で設定が可能です。
【 定額自動振込サービスとは？ 】
毎月指定した金額を住信SBIネット銀行から自分の他行口座へ自動で入金できるサービス
毎月の家賃や駐車場代などの支払いを別口座で行っている場合は定額自動振り込みサービスを利用すれば手動で振込を行う手間を省くことができます。
例えば、定額自動入金と定額自動振込を利用することで給与口座から楽天銀行への資金移動を自動で行うことができます。しかも無料です。
3.アプリでATMには対応していない
住信SBIネット銀行のみ利用できる「アプリでATM」ではキャッシュカードの代わりにスマホアプリを使ってセブンイレブン、ローソンのコンビニATMから現金の預け入れ・引き出しが行えます。
キャッシュカードを持ち歩かなくて済むので便利ですがSBI新生銀行は対応していません。
4.実店舗が少ない
SBI新生銀行は都市部を中心に拠点を構えているため、都会以外の場所だと対面でのサポートを受けるのが難しいです。ただ、対面だとセールスされることもあるので何とも言えません…。
困った際は、Web問い合わせチャット、電話対応のサポートを受けることもできます。
新生コネクトの申込方法┃SBIハイブリット預金休止方法
まず、SBI新生コネクトとSBIハイブリット預金は併用ができません。すでにSBI証券と住信SBIネット銀行のSBIハイブリット預金を連携済みの方は休止手続きを行いましょう。
なお、SBIハイブリット預金を休止後、SBIハイブリット預金に再度、申し込むことは可能です。
SBIハイブリット預金休止手順
住信SBIネット銀行の「お客様情報照会」からSBI証券提携サービスのSBIハイブリット預金を「休止する」をタップ
WEB取引パスワードを入力して確定する。
SBIハイブリット預金の休止は簡単に行えますが、処理は翌営業日または翌々営業日と少々時間がかかります。
新生コネクト申込方法
新生コネクトの申込は口座振替契約を行った後、サービスを申し込むことができます。新生コネクトはSTEP3の「自動入出金の設定」まで行う必要があるので注意してください。
【 新生コネクト申込手順 】
STEP1.口座座振替契約申込
STEP2.サービスの申込
STEP3.自動入出金の設定
STEP1.口座座振替契約申込
SBI証券のWEBサイトから「口座管理」を選択、「お客様情報設定・変更」、「お取引関連・口座情報」、「SBI新生銀行関連サービス」と遷移します。
SBI新生銀行関連サービス内の「口座振替契約」から「お申込み」をタップします。
「口座振替の契約へ進む」から申込を完了しましょう。
STEP2.サービスの申込
口座振替契約後は「SBI新生銀行関連サービス」からSBI新生コネクトへ申込を行います。SBI新生銀行を利用するためにはサービスの申込に加えてSTEP3の自動入出金の設定も必要です。
SBI新生銀行関連サービスの新生コネクト「お申込み」から規約・設定状況の連携確認に同意して「申し込む」をタップ
「申込完了」となればOKです！
STEP3.自動入出金の設定
新生コネクトの申込完了後、自動入出金の設定を行います。
SBI新生銀行関連サービスのSBI新生コネクト「設定・変更」から自動入出金の金額を入力し、取引パスワードを入力します。
設定内容を確認後、「設定変更」をタップして完了となります。
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よくある質問Q＆A
SBI新生コネクトの停止について
Q SBI新生コネクトを停止するには？
A SBI新生銀行関連サービスのSBI新生コネクト「設定確認・変更」画面から「利用しない」設定を行うことで停止できます。
SBI新生コネクトの利用開始時期について
Q SBI新生コネクト申込後、いつから利用が開始される？
A 営業日15時までの申込で、最短は「自動入金」当日、「自動出金」は翌営業日から開始されます。
SBI新生コネクトの手数料について
Q SBI新生コネクトに手数料はかかる？
A SBI新生コネクトの利用手数料は無料です。
SBI新生銀行の通帳について
Q SBI新生銀行の通帳は発行される？
A SBI新生銀行の残高や入出金明細はネットバンキングで確認します。入出金明細で確認できるのは照会日当日から前々年同月までです。
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